Отчет Global Wealth Research за 2023 год рассматривает предпочтения и поведение клиентов по управлению активами в разных частях света. Более 2600 клиентов из разных стран и различных социально-экономических групп участвовали в этом исследовании. Особенно выделяются миллениалы.
Миллениалы проявляют более сильный интерес к советам по финансам по сравнению с клиентами старшего возраста. Это объясняется тем, что большинство из них только начинают формировать свое благосостояние и имеют длительный путь к достижению своих финансовых целей.
Но это только часть картинки. Исследование выявляет несколько интересных тенденций среди миллениалов:
- Склонность к изменениям: Миллениалы меняют поставщиков услуг или перемещают свои активы между фирмами в два раза чаще, чем беби-бумеры. Они также чаще обращаются за профессиональной консультацией в ответ на внешние факторы.
- Больший риск: Миллениалы чаще инвестируют в альтернативные и активно управляемые инвестиции и используют цифровые кошельки в три раза чаще, чем старшие поколения.
- Цифровые технологии: Для миллениалов важно наличие сильного цифрового предложения у поставщика услуг по управлению активами, и они ищут фирмы, которые постоянно улучшают свои цифровые платформы.
- Этика и устойчивое развитие: Миллениалы больше обращают внимание на устойчивые инвестиции и команды, разнообразие которых больше.
Исследование показывает, что миллениалы представляют собой сложную и требовательную группу клиентов. Управляющим активами важно понимать их потребности и ожидания. Также наблюдается интерес миллениалов к обмену данными о своих транзакциях и личной информации в обмен на персонализированные услуги.
Кроме того, миллениалы проявляют повышенный интерес к вопросам устойчивого развития и социальной ответственности. Они чаще выбирают инвестиции, которые учитывают экологические и социальные аспекты, и предпочитают работать с компаниями, активно внедряющими принципы устойчивого бизнеса.
Также стоит отметить, что миллениалы обычно обладают более высоким уровнем образования и технологической грамотностью, что делает их более осведомленными о финансовых инструментах и возможностях инвестирования. Это также открывает двери для более глубоких и информированных диалогов между клиентами и управляющими активами.
В конечном итоге, миллениалы представляют собой важный сегмент клиентской базы для управляющих активами, и их предпочтения и поведение будут оказывать существенное влияние на развитие финансовых рынков и стратегии инвестиций в ближайшие годы.
